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信托机构的操作

发布时间:2020-09-17        点击数:2188

在信托机构中,各个岗位各司其职,信托机构在接受一单任务前,总是要经过前期考察、立项、预审、终审的流程。每个流程都要根据法律法规严格层层把关。

一、信托操作

信托业务操作规范:

项目前期考察→信托项目立项

信托项目预审→信托项目终审→信托项目报备

信托项目成立→信托项目推介→信托项目后续管理

信托项目清算→信托项目披露

1.png

《立项申请表》原件返回

审查机构职责四部及其职责如下。

(1)信托管理部:审查立项材料、信托文件的完整性、规范性以及是否符合行业监管规则等。

(2)计划理财部:审查会计账户设置及核算管理的合规性等。

(3)风险管理部:审查交易结构的合理性、尽职调查的完整性、风险防范和控制措施的有效性等。

(4)法律事务部:审查法律关系、法律风险、法律责任等。

信托立项项目审查表

2.png

信托立项项目撤销审查表

3.png

信托业务流程如下。

(1)审查

①信托项目应经过四部分别审查,审查完成后提交项目审查委员会进行会审,会审通过以后,再提交风险控制委员会进行审批。

②若信托项目涉及关联交易的,应经关联交易委员会审批,并按规定实行银行托管。

③信托资金涉及证券投资的,应经证券投资决策委员会审核通过。面向自然人推介并销售的集合资金信托计划应报董事会审批。

(2)报备

经公司审批后的集合资金信托计划,应向银监局报告、备案;异地集合资金信托计划应向当地银监局和推介地银监局报告、备案。

(3)推介

① 本地推介和异地推介。

② 公司直销和金融机构代理推介。

③ 对委托人的尽职调查、个人稳定收入证明。



服务流程More>>

1.筛选分析

按需选择并对项目进分析、对比。

2.预约确认

专属顾问或线上完成项目预约确认。

3.认购服务

专属顾问提供全程一站式认购服务。

4.会员礼包

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在信托机构中,各个岗位各司其职,信托机构在接受一单任务前,总是要经过前期考察、立项、预审、终审的流程。每个流程都要根据法律法规严格层层把关。

一、信托操作

信托业务操作规范:

项目前期考察→信托项目立项

信托项目预审→信托项目终审→信托项目报备

信托项目成立→信托项目推介→信托项目后续管理

信托项目清算→信托项目披露

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审查机构职责四部及其职责如下。

(1)信托管理部:审查立项材料、信托文件的完整性、规范性以及是否符合行业监管规则等。

(2)计划理财部:审查会计账户设置及核算管理的合规性等。

(3)风险管理部:审查交易结构的合理性、尽职调查的完整性、风险防范和控制措施的有效性等。

(4)法律事务部:审查法律关系、法律风险、法律责任等。

信托立项项目审查表

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信托立项项目撤销审查表

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信托业务流程如下。

(1)审查

①信托项目应经过四部分别审查,审查完成后提交项目审查委员会进行会审,会审通过以后,再提交风险控制委员会进行审批。

②若信托项目涉及关联交易的,应经关联交易委员会审批,并按规定实行银行托管。

③信托资金涉及证券投资的,应经证券投资决策委员会审核通过。面向自然人推介并销售的集合资金信托计划应报董事会审批。

(2)报备

经公司审批后的集合资金信托计划,应向银监局报告、备案;异地集合资金信托计划应向当地银监局和推介地银监局报告、备案。

(3)推介

① 本地推介和异地推介。

② 公司直销和金融机构代理推介。

③ 对委托人的尽职调查、个人稳定收入证明。


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